Hazine ve Maliye Bakanlığı, finansal işlemlerde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele etmek amacıyla önemli bir düzenlemeye imza atıyor.
MASAK’TAN KAPSAMLI ÖNLEM PAKETİ
Bakanlık tarafından hazırlanan taslak tebliğe göre, 200 bin TL ile 20 milyon TL arasındaki para transferlerinde açıklama ve beyan zorunluluğu getiriliyor. Yeni düzenlemenin 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi planlanıyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), suç gelirlerinin aklanmasının ve yurtdışına kaçırılmasının önüne geçmek için Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyum çerçevesinde yeni bir genel tebliğ taslağı hazırladı. Taslakta, finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlere ilişkin denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi amaçlanıyor.
200 BİN TL - 2 MİLYON TL ARASI İŞLEMLERE AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU
Bakanlığın internet sitesinde paylaşılan tebliğ taslağına göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki işlemlerde, müşterilerin işlem türünü seçmesi ve “diğer” ya da “bireysel ödeme” gibi genel kategorileri tercih etmesi halinde en az 20 karakter uzunluğunda açıklama yapılması zorunlu olacak.
2 MİLYON TL ÜZERİ İŞLEMLERDE BEYAN FORMU DÖNEMİ
İşlem tutarı 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında olan nakit transferlerinde ise müşteriden “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurması talep edilecek. Bu formda işlemin amacı ve dayanak belgeleri yer alacak. Ayrıca, genel açıklamalar yerine, en az 20 karakter uzunluğunda detaylı açıklama verilmesi istenecek.
20 MİLYON TL ÜZERİ İŞLEMLERDE FON KAYNAĞI DA SORGULANACAK
Yeni düzenlemede 20 milyon TL’yi aşan işlemler için daha sıkı kurallar geliyor. Buna göre, müşteriler yalnızca işlem gerekçesini değil, aynı zamanda fonun kaynağını da açıklamak zorunda kalacak. İlgili belgelerin beyan formuna eklenmesi zorunlu tutulacak.
Depremzede yazar 6 Şubat’ı unutulmaz kıldı
Kur’an Kursu öğrencilerine ikram
Kırıkkale’de trafiğe kayıtlı 83 bin araç var
Özaydın: “Tabelayı değil, diploma adaletini konuşmalıyız!”
Balışeyh'te Oba Mahallesi için ilk kazma vuruldu
Acil durumlarda 1 saniye hayat kurtarır
Yeşilay’dan Kur’an Kursu’na ziyaret
MKE ile Mesleki Eğitim Merkezi iş birliği hayata geçti
Kırıkkale’de kırsal kalkınma yatırımcısına %50 hibe desteği